Kara Para / Kirli Para
Öncelikle, kara para nedir?
Yasal olmayan faaliyetlerden elde edilen paranın yasal yollarla elde edilmiş gibi gösterilerek sistem içine dahil edilmesine kara para aklama denir. Burada amaç devletin bu parayı nereden buldun sorusuna resmi kanallar üzerinden cevap yaratabilmektir.
Kara para neden yıkanır/aklanır?Çünkü büyük miktardaki ve çoğu kez nakit formundaki kara para, bu parayı elinde bulunduran için adeta suçun kanıtı niteliğindedir. Kişinin kanun uygulama birimlerince tespitini kolaylaştırır. Bu nedenle kara paranın bir an önce bu niteliğinden arındırılması, aklanması gerekir.
Kaç çeşit aklama yöntemi bulunmaktadır?Belirli bir sayı vermek mümkün değildir. Pek çok kişinin aklına gelmeyecek yöntemler kullanılabilir. Bu açıdan sınırsız sayıda aklama yöntemi vardır demek yanlış olmaz. Aklama yöntemleri ülkeden ülkeye, finansal sistemlerde kullanılan araçların çeşitliliğine bağlı olarak değişir. Ayrıca günümüzde yasadışı gelir elde edenler artık kendi paralarını kendileri aklamamakta, bu işte profesyonelleşen aklayıcıları kullanmaktadırlar. Aklama işiyle uğraşanlar işlerini çok iyi bilen muhasebeciler, bankerler, hukukçular, mali danışmanlar vs. olabilir. Bunların sağlam bir mesleki geçmişi vardır, çoğu sabıkasızdır, öncül suçla hiçbir alakaları yoktur. Hizmetlerine karşılık olarak komisyon, prim adı altında gelir elde ederler.
Sınırsız sayıda yöntemle aklama yapmak mümkün olmakla birlikte en çok kullanılan ve mücadele eden birimler açısından öğretici olabilecek nitelikte olan yöntemleri şu şekilde sıralayabiliriz:
- Fonların fiziken ülke dışına kaçırılması,
- Şirinler (smurfing) yöntemi,
- Parçalama (structuring) yöntemi,
- Vergi cennetleri (off-shore),
- Paravan (Kağıt üstündeki) ya da hayali şirketler,
- Oto-finans borç yöntemi (Loan-back),
- Döviz Büroları,
- Kumarhane ve Gazinolar,
- Nakit para kullanılan işyerlerinin işletilmesi (Göstermelik şirketler),
- Sahte fatura (hayali ihracat),
- Alternatif havale sistemleri (hawala vs.),
- İnternet bankacılığı ve elektronik para,
Listeyi daha fazla uzatmayacağım ve size SA-MP platformu üzerinde gerçekleştirebileceğiniz en basit ve rol kalitesi yüksek olanından bahsedeceğim.
Peki ya SA-MP üzerinde en mantıklısı hangisi olur?SA-MP üzerinde yapacağınız rollerde kullanabileceğiniz en mantıklı yöntem sahte fatura yöntemidir. Nedir bu sahte fatura? Sahte fatura örnek ile açıklamak gerekirse bir futbol kulübünün lisanslı formalarını sattığınız bir giysi dükkanına sahipsiniz. Bu dönemde parlayan bir futbolcu olduğunu düşünün, Beşiktaş'tan örnek vereceğim. Bu işlemi yapacak insan sisteme bir sürü bu formanın siparişinden giriyor, yani sizi satmış gibi gösteriyor. Elinizde hayali olarak sistemde gözüken satılmış 100.000 tane forma olduğunu düşünün, herhangi bir ödeme almadınız, elinizde ak bir para yok. Bu miktarda formanın karşılığı ne olabilir, örneğin bir milyon dolar, kara para olan bir milyon doları forma satışından elde etmiş gibi gösterip paranızı aklayabilirsiniz.
