Bay Schiff: Merhaba, ben Neal Schiff ve haberler, vakalar ve operasyonlar hakkında haftalık bir podcast olan Inside the FBI'a hoş geldiniz. İpotek sahtekarlığını duymuşsunuzdur eminim. Amerika Birleşik Devletlerinin her yerinde oluyor ve FBI bu suçları araştırmak için elinden geleni yapıyor.
Bay Weber: "FBI, ülke çapında 2.000'den fazla ipotek dolandırıcılığı vakasını araştırıyor."
Bay Schiff: Bu, FBI’ın Mortgage Dolandırıcılık Ekibinin özel temsilcisi ve üyesi Brian Weber. Bu 2.000 rakama FBI, Bedford County Şerif Bürosu ve İç Gelir Servisi (IRS) tarafından Tennessee'de yapılan tutuklamalar dahildir. Yüzlerce evi kapsayan multi-milyon dolarlık ipotek dolandırıcılığı operasyonuyla ilgili olarak dört şüpheli gözaltında. Kaliforniya'nın San Diego bölgesinde bir çete üyesinin bir grup kişiyi ipotek dolandırıcılığı arenasına götürdüğü yeni bir vaka çıktı. Milyonlarca dolarlık dolandırıcılık ve haraç operasyonlarına karıştıkları iddiasıyla insanlardan tutuklamalar yapıldı.
Bay Weber: "Bu kişilerin karşı karşıya olduğu suçlamalardan bazıları arasında banka dolandırıcılığı, banka dolandırıcılığı ve kara para aklama yer alıyor."
Bay Schiff: Ne kadar para harcandı ve bu nasıl işledi? İnsanları planlamak ve dolandırmak için ne yapıyorlardı?
Bay Weber: “Bu büyük ölçekli bir vakaydı. Kaliforniya'da 220'den fazla mülk içeriyordu. Sahte belgelerle satın alınan tüm bu mülklerin toplam satış fiyatı 100 milyon doları aştı. "
Bay Schiff: Yaptıklarını nasıl yaptılar?
Bay Weber: “Esasen bu davada ve benzer durumlarda yaptıkları şey, iddiaya göre, önemli bir süredir açık pazarda satışta olan mülkleri aradıklarıydı. Bu mülkler genellikle orijinal satış fiyatlarında düşüşlere sahipti. İddiaya göre şahısların, yanlış bir şekilde şişirilmiş mülk değerleme yoluyla mülkleri istenen fiyattan önemli ölçüde daha yüksek meblağlar için satın almaları için saman alıcılarını işe aldıkları iddia edilmektedir. Ardından, mülkler üzerinde hileli olarak krediler almak için sahte belgeler, sahte kredi başvuruları ve yanlış doğrulama belgeleri sundular ve sonuçta ipotekler üzerinden ödeme yapılmadığı için haciz kapatıldı. "
Bay Schiff: Bu soruşturmada hangi kurumlar işbirliği yaptı?
Bay Weber: "Bu vaka FBI ajanları ve İç Gelir Servisi Kriminal Soruşturma ajanları tarafından araştırıldı."
Bay Schiff: Weber'e FBI'ın Ulusal Mortgage Dolandırıcılık Ekibini sorduk.
Bay Weber: “Ulusal Mortgage Dolandırıcılık Ekibi burada FBI Genel Merkezindedir. Bu ekip, ülke çapındaki ipotek dolandırıcılığı soruşturmalarını ve diğer cezai işlemleri denetliyor. "
Bay Schiff: FBI bu planları araştırmak ve insanların kurban olmasını engellemek için ne yapıyor? Yani, bu büyük bir sorun, ulusal bazda birkaç bin vaka mı dediniz?
Bay Weber: "Evet, bu doğru. FBI şu anda 2.100'den fazla ipotek dolandırıcılığı vakasını araştırıyor. Bunlar FBI genelinde tüm saha ofislerimizde araştırılan münferit vakalardır ve vakaları hem federal, hem eyalet hem de yerel düzeyde kolluk kuvvetlerimizle birlikte araştırıyoruz. "
Bay Schiff: 2.000'den fazla vaka. İlgili para miktarı hakkında herhangi bir tahmin var mı?
Bay Weber: "ABD'deki ipotek sahtekarlığına ilişkin tahminler, ipotek sahtekarlığı nedeniyle kaybedilen milyarlarca dolara yükseliyor."
Bay Schiff: FBI'ın Ceza Soruşturma Bölümü'ndeki Mali Suçlar Bölümü tarafından hazırlanan bir çizelgeye bakıldığında, bekleyen ipotek dolandırıcılığı davaları istikrarlı bir şekilde arttı. 2003 yılında, 400'den fazla bekleyen dava vardı; 2004'te yaklaşık yüz tane daha; sonra 2005'te sayı 700'ün üzerindeydi; 2006'da yaklaşık 900; 20007'de 1.200'ün üzerinde; ve FBI'ın 2008'de çalıştığı, bekleyen ipotek dolandırıcılığı davalarının sayısı 1.600'den fazlaydı. Özel Ajan Weber'e FBI'ın vatandaşlara ipotek dolandırıcılığının kurbanı olmaması için ne gibi ipuçları verebileceğini sorduk.
Bay Weber: "İlk ipucu ve muhtemelen verdiğimiz en önemli ipucu, 'eğer kulağa gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa muhtemelen öyle' oluyor. Verdiğimiz diğer ipuçlarından bazıları 'her zaman arkadaşlarınızdan veya akrabalarınızdan tavsiye almalısınız. İnsanlardan yazılı bilgilere bakmalarını ve satın aldıkları mülkün gerçek değerini kendi başlarına mümkün olduğunca araştırmalarını istiyoruz. Ayrıca insanları yabancılara veya istenmeyen yardım tekliflerine karşı son derece dikkatli olmalarını da bildiririz; size yardım sunmaya gelen insanlar. Ayrıca, insanlardan ipotek şartlarını ve imzaladıkları belgeleri bilmelerini ve anlamalarını istiyoruz. "
Bay Schiff: Weber'e, bir dolandırıcılığın kurbanı olmaktan kaçınmak için uğraştığınız şirketi ve bireyleri elinizden geldiğince kontrol etmenin herkes için iyi bir fikir olup olmadığını sorduk.
Bay Weber: “Kesinlikle. Sanırım başa çıkmak için iyi bir emlak profesyoneli bulmakla başlıyor. İşte bu yüzden, insanların bu insanlar için arkadaşlarından ve akrabalarından tavsiye almasını tavsiye ediyoruz. Ayrıca, bir noktada insanlar süreci anlamazsa veya herhangi bir noktada neyi imzaladıklarını anlamazsa,
bu belgeleri imzalamadıklarını ve neyi imzaladıklarını anlamakta rahat olmaları için ihtiyaç duydukları yardımı aldıklarını. "
Bay Schiff: Weber, FBI ve Adalet Bakanlığı'nın mahkemeler aracılığıyla ipotek dolandırıcılığı yapmakla çok meşgul olduğunu söylüyor.
Weber: “Dediğim gibi, FBI şu anda 2.100'den fazla ipotek dolandırıcılığı vakasını araştırıyor. 2008 yılında, 2008 mali yılında eyalet, federal ve yerel ortaklarımızla birlikte çalışan FBI, ipotek dolandırıcılığı faillerine karşı 560 iddianame ve bilgi aldı. Ayrıca ipotek dolandırıcılık planlarını uygulayan kişilerden 330 mahkumiyet aldık. "
Bay Schiff: Kendinizi koruyun. Bir şey kulağa doğru gelmiyorsa, doğru görünmüyorsa, sizin için doğru olan şey olmayabilir. Biraz kontrol yapın. İpotek dolandırıcılığının kurbanı olabileceğinizi veya mağdur olduğunuzu düşünüyorsanız, en yakın FBI ofisine başvurun. Bununla ilgili çok daha fazla bilgiyi internette
www.fbi.gov adresinde bulabilirsiniz. Bu gösterimizi sonlandırıyor. Dinlediğin için teşekkürler. Ben FBI Halkla İlişkiler Dairesinden Neal Schiff.
